Министерство финансов США наложило штраф в размере 1,2 миллиарда долларов на Bank of America из-за сбоев в предотвращении отмывания денег. Согласно заявлению Министерства финансов, второй по величине банк в США также достиг соглашения на сумму 11,6 миллионов долларов с Управлением по контролю за иностранными активами (OFAC) в связи с предполагаемыми нарушениями санкций против таких стран, как Иран и Россия, а также против наркотических и террористических организаций.

«Когда банк такого масштаба не выполняет свои обязательства в области борьбы с отмыванием денег и соблюдения санкций, последствия выходят далеко за пределы стен банка и подвергают всю американскую финансовую систему значительным рискам, вытекающим из незаконной финансовой деятельности», — заявил министр финансов США Скотт Бессент в своем заявлении. «Шаги, предпринятые сегодня, посылают четкий сигнал: даже крупнейшие финансовые институты не стоят выше закона».

Банк был обвинен в том, что он не смог «снизить высокоприоритетные риски национальной безопасности и сообщить о них, включая риски, возникающие из-за китайских сетей по отмыванию денег и незаконной финансовой деятельности вдоль юго-западной границы [с Мексикой]».

По данным Министерства финансов, банк несвоевременно сообщил о подозрительных операциях на сумму более 5 миллиардов долларов, включая операции на сумму более миллиарда долларов, связанных с национальной безопасностью и другими рисками финансовых преступлений, которые были определены как высокоприоритетные.

Штраф против банка также включает 750 миллионов долларов, наложенных Управлением валютного контролера США (OCC) — самый крупный штраф, который федеральный регулятор когда-либо накладывал на банки.

«Соблюдение требований по предотвращению финансовых преступлений — это серьезный вопрос, и мы несем ответственность за то, чтобы делать это должным образом», — заявил Bank of America в ответ. «Мы инвестировали миллиарды долларов в технологии и выделили тысячи сотрудников для борьбы с финансовыми преступлениями. Наша команда значительно продвинулась в решении вопросов, поднятых регуляторами, и мы стремимся завершить необходимую работу».

Это третий по величине штраф, который когда-либо накладывало Министерство финансов США. Два более высоких штрафа — это соглашение в размере 4 миллиардов долларов против криптобиржи Binance в 2023 году и штраф в размере около 3 миллиардов долларов для канадского банка TD в 2024 году.