В октябре 2024 года сотрудник крупной инвестиционной компании в Нью-Йорке получил сообщение, которое выглядело так, будто оно было отправлено его генеральным директором. «Нам нужно привлечь тебя к сделке, над которой мы работаем», — говорилось в нем. «Компании, участвующие в сделке, требуют, чтобы ты подписал соглашение о конфиденциальности». Сотрудника попросили позвонить адвокату из крупной фирмы, который якобы занимался этой секретной сделкой. Однако генеральный директор и адвокат были мошенниками, а всей сделки не существовало. Сотрудник уже подтвердил перевод 2,85 миллиона долларов, но операционный отдел компании остановил платеж в последний момент.

В других случаях мошенничество удалось. Согласно обвинительному заключению, обнародованному вчера (в четверг) в суде Манхэттена, международная сеть сумела украсть по меньшей мере 129 миллионов долларов у компаний по всему миру с помощью передовых технологий имитации голоса и лиц. В деле обвиняются три человека, в том числе два израильтянина: Шарон Хазан (54) и Гай Штрит (42), который также проживает в Объединенных Арабских Эмиратах. Третий обвиняемый — Джейкоб Сол (41), проживающий в Испании и Великобритании.

Согласно иску, трое подозреваемых и их сообщники выявили сотрудников, которые имели полномочия переводить крупные суммы денег, и выдавали себя за их генеральных директоров с помощью искусственного интеллекта. Иногда они отправляли сообщения через системы электронной подписи, такие как DocuSign, и впоследствии имитировали голоса руководителей, а иногда и их лица, в телефонных и видеозвонках. Сотрудников направляли за консультациями к адвокатам из ведущих международных фирм, которые также были самозванцами, и инструктировали перевести миллионы долларов на счета, контролируемые сетью.

"Я номер один в мире по отмыванию денег"

Одним из обвиняемых является Шарон Хазан, который, согласно обвинению, использовал прозвища «Супермен наличных» (Superman Cash), «Миссия невыполнима», «Fat Boy» или просто «Рон». Хазан, который, согласно обвинительному акту, занимался главным образом отмыванием денег, полученных в результате мошенничества, не отличался скромностью, когда говорил о своих способностях. Он хвастался перед другими тем, что отмывает деньги с 1994 года, что только за последние три года он отмыл более 400 миллионов долларов и что среди профессиональных отмывателей денег он является «номером один в мире». Это не первое его столкновение с американским законом: в 2008 году он уже был осужден федеральным судом Нью-Йорка за сговор с целью совершения банковского мошенничества.

В реестре компаний Великобритании Хазан значится как лицо, занимавшее должность директора в компании Get Media Services, которая была зарегистрирована в 2020 году и работала в сфере консультирования по информационным технологиям. Его адрес в то время находился в Тель-Авиве. Компания была ликвидирована в 2021 году.

Новый Мерседес каждый год и компьютер за 200 тысяч долларов

Второй израильский обвиняемый, Гия Штрит, работал в сфере цифрового маркетинга в качестве основателя и генерального директора компании Over The Top SEO. На сайте компании он описывает себя как успешного предпринимателя с международным опытом деятельности, а среди сфер его занятий также значатся кибербезопасность и искусственный интеллект. В марте этого года компания даже объявила о запуске подразделения, которое поможет бизнесу улучшить свое присутствие в ответах систем искусственного интеллекта, таких как ChatGPT и Gemini.

В прошлом Штрит часто говорил в СМИ о своем успехе и об образе жизни, который он себе позволяет. В интервью лайфстайл-сайту JustLuxe в 2017 году он рассказал, что ездит на Mercedes S65 AMG стоимостью около 296 тысяч долларов. «Mercedes всегда была моей лучшей компанией, поэтому я покупаю новую каждую год», — сказал он.

Он также рассказал о старинных золотых часах Rolex, которые он бережет для особых случаев, коллекции доменных имен, стоимость которой, по его словам, превышает 25 миллионов долларов, и перелетах первым классом или на частном самолете, когда возникает срочная необходимость. В его доме, как он описал, был кастомизированный компьютер стоимостью 200 тысяч долларов с шестью экранами, скрытый бассейн, который выглядит как обычный пол, тренажерный зал, сауны и домашний кинотеатр с гигантским экраном.

«Никогда не бойтесь тратить деньги. Это единственный способ заработать деньги», — такой совет он тогда давал молодым предпринимателям. В другом интервью, опубликованном в 2019 году, Штрит рассказал, что отец купил ему первый компьютер, когда тому было девять лет, и что именно так он понял, что школа ему не нужна, чтобы узнавать о мире. Когда его спросили о принципах, которыми он руководствуется в бизнесе, он ответил, в том числе: «У каждой системы есть правила. Тот, кто пытается их обойти, попадает в беду. Нужно действовать по правилам и использовать их в свою пользу».

Сценарий разговора, предназначенный для предотвращения подозрений

Третий обвиняемый, Сол, известный также как «дедушка Кларк» и «Рокки Бальбоа», по версии обвинения, специализировался на том, чтобы выдавать себя за британских адвокатов. Следователи нашли у него написанный от руки сценарий под названием «Разговор с адвокатом», в котором содержались инструкции о том, как убедить сотрудников перевести деньги, не консультируясь ни с кем.

Сценарий включал объяснение, согласно которому компания, предназначенная для покупки, торгуется на бирже, поэтому раскрытие сделки может вызвать подозрения в инсайдерской торговле. Если сотрудник спрашивал, почему его коллеги не знают о сделке, злоумышленник должен был объяснить, что они просто еще не подписали соглашения о конфиденциальности.

Среди жертв, согласно обвинительному заключению, сеть больниц в Миссури, которая потеряла 4.83 миллиона долларов, банк в Род-Айленде, из которого были украдены 2.68 миллиона долларов, и сеть больниц в Калифорнии, которая потеряла почти три миллиона долларов. Британская финтех-компания потеряла 11.58 миллиона долларов, компания по управлению трастовыми фондами в Массачусетсе — 4.64 миллиона долларов, и даже производитель кормов для домашних животных во Флориде попался на удочку и перевел 5.24 миллиона долларов.

Средства были переведены на банковские счета в США, Испании, Португалии, Греции, Объединенных Арабских Эмиратах, Сингапуре, Австрии, Словакии и Китае. Оттуда они были конвертированы в криптовалюты в попытке скрыть их происхождение и распределить между членами сети.

Трое обвиняемых были арестованы в последние месяцы: Сол в Испании в июне, Хазан в Испании в августе и Штрит в Великобритании в сентябре. США уже подали запросы на их экстрадицию, которые все еще ожидают решения. Каждый из них обвиняется в семи преступлениях, включая мошенничество, кражу личности и отмывание денег. За некоторые из преступлений предусмотрено максимальное наказание в виде 20 лет тюремного заключения.

В ФБР используют это дело, чтобы продемонстрировать, как можно использовать передовые технологии для совершения мошенничеств в огромных масштабах. Преступникам не было необходимости взламывать банковские счета компаний: сотрудники сами переводили деньги, полагая, что выполняют инструкции генерального директора. Сейчас следователи пытаются выявить дополнительных жертв и призвали компании, которые подозревают, что попали в ловушку, обратиться к следствию.